Взыскали со Сбербанка 70 млн рублей, полученных незаконно

27 октября 2022 г. Арбитражный суд Воронежской области вынес определение об удовлетворении требований конкурсного управляющего ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш» об оспаривании сделок: безакцептных списаний денежных средств в пользу ПАО «Сбербанк» на общую сумму 70 млн. 375 тыс. руб. В соответствии с ним, ПАО «Сбербанк» обязано вернуть всю сумму в адрес ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш». 

Предыстория: между ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш» и ПАО «Сбербанк» был заключен Договор об открытии кредитной линии. В качестве одной из гарантий возврата кредитных средств, между ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш», ПАО «Сбербанк» и банком, в котором у ЦНО-Химмаш был открыт счет, было заключено Соглашение. В соответствии с ним, в случае просрочки платежей по кредиту и при наличии денег на счете ЦНО-Химмаш задолженность будет в безакцепном порядке (без согласия ЦНО-Химмаш) списываться в пользу ПАО «Сбербанк». 

Со временем финансовое положение ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш» ухудшилось. Образовалась задолженность как перед ПАО «Сбербанк», так и перед другими кредиторами. В результате кредиторы обратились с заявлением о признании организации банкротом, и в декабре 2019 г. года суд принял это заявление к производству. 

Но уже в конце декабря 2019 г. – начале 2020 г. на счет ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш» от одного из контрагентов была перечислена крупная сумма денег, после чего была списана в пользу ПАО «Сбербанк». 

В соответствии с законодательством о банкротстве, любая сделка по погашению/прекращению обязательств, совершённая лицом после принятия к производству заявления о признании гражданина или организации банкротом, подлежит оспариванию по ст. 61.3 Закона о банкротстве, как сделка, повлекшая оказание предпочтения одному из кредиторов должника. 

Логика здесь проста: лицо неплатёжеспособно, у него точно есть кредиторы. Но, если перед одним из кредиторов долг погасили, а перед остальными – нет, то первый кредитор получил преимущественно перед другими. Соответственно, деньги он должен вернуть и получить свою долю от них соразмерно с другими кредиторами. В отношении же банков сложнее: сделка может быть оспорена по основанию преимущественного удовлетворения только в случае, если кредитная организация точно знала о наличии других кредиторов. 

Понимая, что перечисление такой крупной суммы одному из кредиторов усложняет процедуру банкротства конкурсный управляющий ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш» привлек к делу юристов «Центрального округа». 

Ход дела: доводы ПАО «Сбербанк» в споре сводились к тому, что:

1) ПАО «Сбербанк» не знало и не мог знать о наличии других кредиторов ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш»;

2) погашение задолженности перед ПАО «Сбербанк» было совершено в рамках обычной хозяйственной деятельности. 

Наши юристы проанализировали материалы дела и представили суду неопровержимые доказательства с опорой на актуальную судебную практику, а также позиции высших судебных инстанций о том, что:

1)                      ПАО «Сбербанк», как профессиональный участник экономических отношений, не могло не знать о том, что в отношении ЦНО-Химмаш принято заявление о признании его банкротом. Значит, как минимум, о существовании одного кредитора ПАО «Сбербанк» точно был осведомлёно.

2)                      Не могут быть отнесены к операциям, совершённым в рамках обычной хозяйственной деятельности операции по погашению задолженности, по которой допущена значительная просрочка.

ПАО «Сбербанк» настаивало на том, что прострочка была незначительной, однако юристы «Центрального округа» представили суду аналогичную практику, из которой следует, что критерий «значительности» просрочки ни законодательством, ни самой практикой не раскрывается. Он определяется в каждом конкретном случае индивидуально. ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш» не погашал кредитные обязательства в течение 2 месяцев, что было расценено судом, как значительная просрочка исполнения обязательств. 

Решение суда: учитывая неопровержимый характер представленных доказательств, Арбитражный суд Воронежской области 27 октября 2022 года вынес обоснованное определение о признании списаний незаконными и взыскании с ПАО «Сбербанк» списанных денег в размере 70 млн. 375 тыс. руб. в пользу ООО «Предприятие «ЦНО-Химмаш»