Глубокая проверка контрагента (скоринг)

Глубокая проверка контрагента (скоринг)

В каких случаях необходимо проводить скоринг?

Предпринимательская деятельность предполагает взаимодействие с контрагентами. Но не всегда такая работа бывает успешной: иногда встречаются недобросовестные контрагенты, а иногда и т.н. «организации – однодневки». Заключив договор поставки/ подряда с такой компанией, вы рискуете потерять время и деньги на судебные разбирательства, а в итоге не получить ничего, так как либо фирма отсутствует по юридическому адресу, либо находится в стадии банкротства, либо в отношении организации имеется большое количество исполнительных производств на миллионы рублей, счета фирмы нулевые, а на балансе компании ничего не значится.

При обращении к информации в интернете об интересующей компании мошенники могут специально создавать положительные отзывы о подставных организациях с целью создания положительной деловой репутации.

Проверка компании до момента заключения договора направлена на подтверждение должной осмотрительности при выборе контрагента, снижение рисков неполучения исполнения по нему и привлечения к ответственности.

Проверка контрагента нужна не только в предпринимательской деятельности, но и при любом взаимодействии даже с физическим лицом, например, когда вы намереваетесь одолжить деньги гражданину или организовать совместный бизнес с ним и вкладываете свои деньги.

Без проведения скоринга потенциального заемщика можно не надеяться на возврат долга: гражданин может быть должен большую сумму денег уже не одному кредитору, находится в стадии банкротства, не имеет никакого имущества, на которое можно обратить взыскание и т.д.

Скоринг применяется и в иных случаях, когда вы взаимодействуете с организацией или физическим лицом.

Предварительная проверка юридического/ физического лица позволит минимизировать риск принятия ошибочного решения о взаимодействии с определенным контрагентом или гражданином.

Что представляет собой глубокая проверка контрагента (скоринг)?

При проведении скоринга (сбор и анализ информации) проверяется благонадежность контрагента, его деловая репутация, которая даст возможность принять решение о взаимодействии с заемщиком/ контрагентом.

На основании предоставленных контрагентом сведений о себе можно получить полную информацию о надежности лица, например:

1. О наличии исполнительных производств, Федеральный закон «Об исполнительном производстве»;
2. О наличии дел о банкротстве Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»;
3. О наличии судебных разбирательств;
4. О наличии сведений в реестре недобросовестных поставщиков, Федеральный закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» ст.104;
5. Отсутствие хозяйственной деятельности компании в течение года;
6. О привлечении к административной ответственности, Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях;
7. О наличии сведений о гражданине в бюро кредитных историй;
8. О наличии задолженности по налогам/сборам - Части 1, 2 Налогового кодекса Российской Федерации (ст.69);
9. Об открытых/закрытых расчетных счетах за последние 3 года, Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»;
10. О наличии имущества (в т.ч. недвижимом) за последние 3 года за интересующим субъектом;
11. Об имеющихся залогах и прочих обременениях, Гражданский кодекс Российской Федерации;
12. Об участии в уставном капитале, Федеральный закон «Об обществах с ограниченной ответственностью»

Для получения информации мы используем:

• банк данных исполнительных производств fssp.gov.ru;
• Контур Фокус focus.kontur.ru;
• сведения о возбуждении дела о банкротстве в базе kad.arbitr.ru
• официальные базы судов, административных правонарушений;
• реестр дисквалифицированных лиц.

При обращении в ЮК «Центральный округ» для проведения скоринга и получения письменного заключения об интересующем субъекте от нашей компании вы:

• Получаете детальный отчет о контрагенте на основании информации, собранной из различных источников и систематизированной, которая поможет выявить недобросовестного контрагента и позволит отказаться от работы с ним еще на стадии заключения договора;
• Экономите время на поиск информации о контрагенте/гражданине и ее анализе;
• Минимизируете риски невозврата долга и потенциальных убытков;