Биржевой брокер ≠ добросовестность

Летом этого года к нам обратился клиент, который попросил проверить надежность компании, предлагающей брокерские услуги.

Согласно ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. Брокеры обеспечивают своим клиентам доступ на рынок ценных бумаг, а также торгуют на бирже от их имени. Чтобы проверить, насколько благонадежной является рассматриваемая компания, мы провели целый комплекс мероприятий для достижения максимально эффективного результата и сбора всей необходимой информации о возможных рисках. В процессе также учитывались особенности законодательного регулирования рынка ценных бумаг, сделок с ними и споров между брокерами и инвесторами.

Начали мы с анализа официального сайта брокера, содержимое которого доступно только после прохождения регистрации. На сайте нашлось всего два документа – пользовательское соглашение и политика возврата средств, из которых выяснилось, что брокер имеет право:

• отказать в предоставлении услуг без объяснения причин,
• отменить любую торговую операцию,
• отменить зачисление или вывод денег со счета.

Также на инвесторов, желающих воспользоваться услугами этой компании, возлагаются все риски денежных потерь, которые могут возникнуть из-за задержек при зачислении средств на счет. 

При этом на сайте невозможно найти ни номер телефона, ни адрес компании – соответственно, исключается возможность связаться с представителями брокера. Имеющиеся же каналы связи (заказ обратного звонка и электронная почта) оказались недействительными. На сайте также не размещено никаких реквизитов компании, по которым можно было бы идентифицировать её в качестве юридического лица и/или подтвердить, что такая организация в целом существует.

Далее мы проверили, насколько законна деятельность этого брокера на территории нашей страны. Стоит отметить, что брокерская деятельность обязательно должна осуществляться на основании специального разрешения – лицензии, выдаваемой Банком России. Если у брокера нет нужной лицензии, его деятельность на территории РФ является незаконной. Кроме того, установлен запрет на предложение услуг иностранных организаций на финансовых рынках нашим гражданам на территории страны. По результатам проверки в официальных источниках нами был сделан вывод, что лицензия у брокера отсутствует. А значит, его деятельность нелегальна на территории России. 

Также выяснилось, что эта компания внесена в так называемый «черный список» Банка России. Этот список был создан специально, чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность. Например, в нем фигурируют компании с выявленными признаками «финансовой пирамиды». При этом оказалось, что прошлые страницы сайтов брокера, к которым отсылает ЦБ РФ, заблокированы, однако это не помешало ему создать новую для дальнейшего привлечения клиентов.

Дополнил картину тот факт, что отношения между брокером и его клиентами регулируются законами иностранного государства – а именно республики Вануату, и в случае возникновения спора его было бы невозможно решить путем обращения в суд в нашей стране. Банк России не имеет полномочий применять меры к организациям, зарегистрированным в иностранных юрисдикциях. И хотя граждане Российской Федерации свободны в заключении договора, в случае возникновения спора иск пришлось бы подавать по месту нахождения брокера. Обратившись к данным регулятора того государства, чья юрисдикция заявлена брокером в собственных документах, выяснилось, что и там нет никакой информации о его лицензировании.

В результате наш клиент получил полный перечень рисков, перспективы при возникновении споров, информацию о неблагоприятных факторах и выводы как по совокупности выявленных фактов, так и по каждому отдельно взятому блоку проверки. Таким образом, юридический анализ брокера помогает инвестору обеспечить всестороннюю защиту от финансовых рисков, заблаговременно их минимизировать и оценить перспективы сотрудничества.